300612汇丰洗钱案真相

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300612.

   合规300612部门一再妥协
 

   2004年,“911”调查委员会的报告披露,拉吉哈银行及其中多位高层涉及恐怖组织融资活动。2005年1月,汇丰集团合规部门决定切断与拉吉哈银行多年的业务往来,但并未彻底切断。汇丰内部邮件显示,合规部门的断绝业务决定遭到汇丰中东的反对,邮件并未解释汇丰中东为何反对,但结果是该分支得以继续与拉吉哈银行开展业务。合规部门的决定在内部宣布后不到两个月,与拉吉哈银行“一刀两断”的范围进一步缩窄。

   “掉头交易”玄机
 2005年,汇丰集团的一份内部通知指出,禁止进行任何违反美国财政部海外资产控制办公室(OFAC)规定的美元交易,但允许职员以掉头式交易(U-turn transactions)进行直接拨付(cover payment)。然300612而,调查发现,2005-2008年间,汇丰美国处理了大量与苏丹相关的美元交易,而当时,汇丰集团的上述通知已经生效,这类交易本应减少。

   反洗钱标准不一
 

    报告指出,汇丰银行在其他国家或地区的分支不仅缺乏有效反洗钱体系,在汇丰美国与其发生业务往来时,集团内部还默认其他分支的反洗钱措施已经达标,汇丰美国并不对其他分支进行尽职调查。这一长久存在的漏洞,让汇丰墨西哥几乎成为毒品走私的帮凶。

   违规交易一再闯关成功
 

   根据OFAC的规定,美国企业及个人禁止与其制约条款名单上所列的国家、实体或个人进行商业活动,苏丹就是其中一个国家。调查显示,一年内7次总计金额超过110万美元的电汇中,汇丰美国收到的文件中均未提到“苏丹”这个敏感词,使得这些电汇交易成功避过汇丰美国的内部审查。
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何为洗钱

   概念
 “洗钱” (Money Laundering) 是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化的行为。
特征
 
洗钱行为一般具有方式多样、过程复杂、对象特定及国际化等特征:
 
洗钱方式的多样性
 
为了逃避监管和追查,洗钱犯罪分子往往通过不同的方式和渠道对犯罪所得进行处理。长期的洗钱活动发展出了多种多样的洗钱工具,例如,利用金融机构提供的金融服务,利用空壳公司,伪造商业票据等。经济方式的创新也使洗钱方式不断翻新,更为隐蔽,如网上交易。专业的洗钱组织更是越来越熟练地对各种洗钱手段和方式加以组合运用。
 
洗钱过程的复杂性
 
要实现洗钱的目的,主要方式之一就是改变犯罪所得的原有形式,消除可能成为证据的痕迹,为犯罪所得及其收益设置伪装,使其与合法收益融为一体。这就迫使洗钱者采取复杂的手法,经过种种中间形态,采取多种运作方式来洗钱。
 
洗钱对象的特定性
 
洗钱对象是资金和财产,这些资金和财产无一例外地与犯罪活动紧密相联,例如,来源于毒品、走私、诈骗、贪污贿赂、偷税逃税等犯罪。一般来说,只有非法所得才有清洗的必要。
 
洗钱活动的国际性
 
随着经济、科技的飞速发展,世界上人员往来、商品运送、资金流动、信息传播、服务的提供日益国际化,导致了犯罪活动的国际化。在追逐非法经济利益的跨国犯罪活动中,犯罪所得的转移成为一个关键问题,直接导致洗钱活动日益具有跨境、跨国的性质。
 
洗钱罪的主体是金融机构或个人,有五种行为:
 
(一)提供资金账户的
 
(二)协助将财产转换为现金或者金融票据、有价证券的
 
(三)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的
 
(四)协助将资金汇往境外的
 
(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的来源和性质的。